中国智能投顾的行业发展与监管重塑

书名：中国智能投顾的行业发展与监管重塑
作者：郭雳著
ISBN：978-7-301-34329-6
出版社：北京大学出版社
出版日期：2024.01
传统的投资顾问服务随着新兴科技发展而不断前进，在此过程中形成了一系列创新的业务模式、金融服务和金融产品，其被称为“智能投顾”。智能投顾具有服务费用相对低廉、投资门槛低、客户操作成本小等独特优势，契合“普惠金融”之追求，因而成为现阶段最为典型的金融科技业务形态之一。2019年10月证监会发布的《公募投顾业务试点通知》以及2021年各地发布的《关于规范基金投资建议活动的通知》，更是大大刺激了智能投顾服务、尤其是智能基金投顾服务的发展。但同时，智能投顾行业发展中既存在一系列业务问题，包括但不限于智能化程度不足、数据合规风险以及人工智能责任承担能力存疑等；又受到法律定位争议和展业标准模糊等制度障碍影响。本书紧跟数字经济发展前沿，以我国智能投顾的业务及法律监管问题为研究对象，对其源起、特点和法律概念进行了概述，同时探讨智能投顾在我国的发展状况、面临的法律障碍和现实困境，并结合域外监管经验得出了一系列创新性结论，为后续构建科学合理的智能投顾法律监管机制提出了建设性的意见。